现在不少客户都陆续接到银行要求出示核证文件的情况，主要是汇丰和恒生银行，先发出一份“商业综合调查表”给客户填写，填完后要求客户将公司文件做好核证副本（即CPA）文件提交给银行调查。cpa主要是指会计师核实证本，那么主要核实的是哪些呢？包括公司文件，董事身份证，董事地址证明等。此类认证都是要由会计师或者其他权威签字并证实（我司可提供此类服务），该文件资料真实有效，可正常提供作为银行审核标准文件。
一、公司资料核证：
1..公司的注册证书
2.商业登记证
3.周年申报表
4.章程
5.公司架构图（附件）
二、个人资料核证：
1.香港公司董事身份证。
2.董事住址证明。
3.大陆营业地址证明。
这些文件提供后由会计师核实，签署，证实资料的有效及准确。然后提交银行备案。
现在仅听到汇丰银行发出的要求客户出示，被要求的人量也正在增加，很多人不明白为什么，那么我们根据经验研究下。从15年开始，汇丰开始收紧新客户开户审核要求，从一开始的只需要公司资料，一步步到要有大陆公司，大陆公司要有进账金额额度要求，再到出示大量的业务单据，审计报表，财务报表等等等等，很多人都望而却步。中途一度感觉不想接受这类型业务了。其实也不尽然，只是银行会开始挑选优质的客户，毕竟对于银行来讲开出去的账户就是一个资源。现在开始审查到内部已经开好户的客户资质情况，出核实文件，出审计报告此类皆属于账户使用情况，公司资质判断。
当然，出台此类要求也是为了账户的安全性，很多账户开通后长期不使用，或者接收大量金额不明用途，那么对于银行来讲会留下不小隐患。已经开好的伙伴要珍惜了，不能让账户长期不走账，每月的月结单（或称流水单）要按时下载保存。还没开到的伙伴就要加把劲提高自己资质，或者选择其它银行进行开户。虽然银行的开外币户要求不断升高，但是开户的方式，能开户的银行还是很多的。
近期已经很多客户因为没有填写提交，或填写后内容不符合，而导致账户被关闭。有收到该表格或电话通知的，可以尽快咨询我司。
环海陈志达：一三四八零九二四四七四
扣扣：二三五五四九九八二九
