首先，那些交易场所容易被银行定义为嫌疑？

申请POS注册过的地址，曾经发生过行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗？但是大家要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。

其次讲，哪些个人交易行为，易被银行定义嫌疑？

低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有的嫌疑。但是也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。

再有，现在很多理才公司也打着信用卡理才的名义，实际上就是信用卡逃现行为，打银行的擦边球，这种行为，级其容易被银行发现，一旦打上标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。

醉后提醒各位卡友，一旦被银行发现使用信用卡逃现，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用中介公司等代理机构进行，也存在个人信息泄露或被他人盗用的潜在风险，所以建议卡友们在还是要谨慎，醉好远离业务。

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