概述
十年间，中国高收入者数量迅猛增长，促使国内诸多银行、基金公司或资产管理公司将其战略重点聚焦到了发现、赢得并保留这些优质客户身上，从而在取得较好资产收益的基础上获得上佳的投资回报。
目前，金融企业需要提供更加多样的投资选择，关键是了解客户复杂的投资需求，以便为他们获取最大的回报。除此之外，金融企业还要寻求创建透明的运营模式，使内部分支机构能够减少工作的复杂性，使客户能够感受到他们是在与一个整体的机构打交道。透明化运
客户需求
● 客户信息碎片化掌握在不同客户经理手中，如何能统一管理，才能提高信息传递的效率。
● 客户经理水平不齐，如何提高他们解读报告、推荐报告以及与客户沟通的能力一直都很头痛。
● 个人、企业客户有很多，但不清楚每个客户到底能够带来多少价值。
● 不知道客户到底需要哪些服务，也不知道已经提供了哪些服务，更不知道还可以提供哪些服务。
● 研发、经纪、资产管理等不同客户到底该提供哪些差异化的服务？
● 客户服务的创新，除了交易方式的优化，还可以从哪些方面入手？
● 行业分析师很想知道机构客户对报告的反馈和建议，销售服务人员却总是没有时间也不知道如何与行业分析师交流。
● 总部与服务渠道在分工配合、人工咨询服务方面老是出现不顺畅的问题，不知道是哪些原因造成的。
功能需求
整合营销渠道
整合营销渠道分流低效客户。
独立客户信息资源管理
金融的信息化与信息管理，共享与标准化操作简化业务员工作流程，和促进信息分析及时到位，效率也会大幅度提高的。
挖掘客户潜在需求
对已有客户需求的纵深挖掘是金融客户管理的重要方向。
关注客户终身价值
客户终身价值体现在客户一生的生命周期的不同阶段对产品的不同需求特点、客户购买产品的频度和金额，上次购买是什么时候、下次购买又可能在什么时候。
集合银行卡和网上银行信息
银行卡消费使银行存储了大量关于消费者需求偏好、支付能力、购买频度等的信息。
建设目标
业务自动化
提升工作效率，从此不再担心客户信息的流失；
客户资源集中管理
满足客户个性化需求，提高客户忠诚度和满意度；
客户信息细化管理
个性化分类显示，方便对客户进行分类管理；
全景式客户视图
可针对每个客户进行计划跟踪管理，方便每天的业务活动；
“保姆式”服务
贴心的日程提醒功能，不再错过重要的业务活动；
层级结构权限管理
方便、直观的权限控制，每个用户的权限一目了然；
多维度信息展示
提供基本信息、联系人、活动记录、客服记录、日程提醒、产品管理等全面信息，可以时刻掌握客户的最新动态和交互情况。
业务结构
● 前台采集核心数据和客户访问信息，直接通过CRM系统免去了大部分书面工作。
● 对高质量管理信息的访问可以将准确而及时的报告作为增值产品提供。
● 通过将CRM系统与后端和前端系统集成，可以免去一些业务流程、改善主要业务流程，以及实现某些关键业务流程的自动化。
● 通过使用计算机中易于访问的客户信息，提高与客户交流的效率和质量。
● 提高效率和客户咨询会谈的质量（无论是在准备阶段还是在开展金融咨询时）。
● 通过一个集中的数据库来管理客户联系方式和交流信息，有助于实现有凝聚力的、统一的客户服务。
